Theo đó, Thông tư 25/2025 áp dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các đơn vị Kho bạc Nhà nước trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, trong đó Điều 5 Thông tư 25/2025 đã sửa đổi bổ sung quy định về việc kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà khách hàng cung cấp; tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng. Cụ thể:
- Trường hợp chủ tài khoản thanh toán là cá nhân:
+ Trường hợp chủ tài khoản hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng thẻ Căn cước hoặc Căn cước điện tử hoặc thẻ Căn cước công dân hoặc danh tính điện tử, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản.
+ Trường hợp chủ tài khoản hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng thẻ căn cước công dân (không có bộ phận lưu trữ thông tin) hoặc giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi chưa có thẻ căn cước hoặc hộ chiếu, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản.
- Trường hợp chủ tài khoản thanh toán là tổ chức:
+ Trường hợp chủ tài khoản là tổ chức được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, thực hiện kiểm tra xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản.
+ Trường hợp chủ tài khoản là pháp nhân nước ngoài, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản qua bên thứ ba hoặc thuê tổ chức khác nhưng phải đảm bảo bên thứ ba hoặc tổ chức khác gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản và thực hiện kiểm tra.
Thông tư 25/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 31/8/2025, một số điều khoản có hiệu lực từ ngày 01/12/2025 và 01/3/2026.
724
| Địa chỉ: | 17 Nguyễn Gia Thiều, P.6, Q.3, TP.HCM |
| Điện thoại: | (028) 3930 3279 (06 lines) |
| E-mail: | info@ThuVienPhapLuat.vn |
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
