Mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau từ bao nhiêu USD thì bị phạt?

Mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau có được phép không?

Theo khoản 1 Điều 24 Pháp lệnh Ngoại hối, người cư trú, người không cư trú là cá nhân có ngoại tệ tiền mặt được quyền cất giữ, mang theo người, bán cho tổ chức tín dụng được phép và sử dụng cho các mục đích hợp pháp khác.

Điều 13 Nghị định 70/2014 cũng quy định: Người cư trú, người không cư trú là cá nhân có ngoại tệ tiền mặt được quyền cất giữ, mang theo người, cho, tặng, thừa kế, bán cho tổ chức tín dụng được phép, chuyển, mang ra nước ngoài theo các quy định tại Nghị định này, thanh toán cho các đối tượng được phép thu ngoại tệ tiền mặt.

Mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau từ bao nhiêu USD thì bị phạt?

Theo Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, mức xử phạt đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau được xác định theo giá trị ngoại tệ mua, bán.

Điểm a khoản 1 Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Theo điểm a khoản 2 Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng.

Khoản 10 Điều 27 còn quy định tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.

Như vậy, với giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, người vi phạm không chỉ đối mặt với mức phạt tiền mà còn có thể bị tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm theo hình thức xử phạt bổ sung.

Theo điểm h khoản 3 Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 30 triệu đồng.

Đồng thời, điểm a khoản 10 Điều 27 quy định tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam đối với hành vi vi phạm tại điểm h khoản 3 Điều 27.

Theo điểm e khoản 5 Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau có giá trị từ 100.000 USD trở lên bị phạt tiền từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, khoản 10 Điều 27 quy định tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam đối với hành vi này.

Mua bán dưới 1.000 USD nhưng tái phạm có bị phạt tiền không?

Điểm a khoản 2 Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định: Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;

Do đó không chỉ xử phạt giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD mà còn quy định phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau có giá trị dưới 1.000 USD nhưng tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.

Có phải chỉ mua bán USD mới bị phạt?

Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP không chỉ quy định đối với đôla Mỹ mà còn sử dụng cách xác định “hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương”.

Ví dụ, giao dịch bằng EUR, JPY hoặc ngoại tệ khác nếu có giá trị tương đương các mức 1.000 USD, 10.000 USD hoặc 100.000 USD thì được xác định theo các ngưỡng tương ứng của Điều 27.